Analyser votre patrimoine

Votre conseiller Crédit Agricole Banque Privée prendra en compte la multiplicité des éléments constituant votre patrimoine pour l’analyser sous trois angles essentiels :

• Juridique et familial : quels sont les liens patrimoniaux que vous entretenez avec vos proches ? Quelles sont les caractéristiques de votre contrat de mariage ? Avez-vous déjà réalisé des donations à vos enfants ? Vos ascendants vous ont-ils fait eux-mêmes des donations ?
  Votre conseiller pourra attirer votre attention sur les enjeux patrimoniaux liés aux accidents de la vie et vous proposer des solutions pour mieux vous protéger, vous et votre famille, prévoir la transmission de votre patrimoine dans des conditions optimisées.
  
  
• Fiscal : quelles sont les charges fiscales dont vous vous acquittez au titre de l’impôt sur le revenu, l’ISF, les taxes foncières, etc. ? Si vous n’êtes pas résident fiscal français, quelles sont les implications ? Votre conseiller vous aidera à y voir plus clair dans ce corpus de règles complexes.
  
  

• Professionnel : votre activité est-elle salariée ? Etes-vous dirigeant d’entreprise actionnaire ? Exercez-vous une profession libérale ? Détenez-vous un plan de stock-options ou bien un plan d’épargne entreprise ? Votre conseiller abordera avec vous ces questions spécifiques et fera appel à des spécialistes de votre secteur activité.

Votre conseiller privée va identifier ensuite vos objectifs financiers et patrimoniaux :

• Constituer ou valoriser votre patrimoine : Il vous guidera dans le choix des meilleures solutions de placement.
   
• Optimiser votre fiscalité  : Il pourra vous proposer de mettre en place une stratégie ISF, d’activer le bouclier fiscal, de réduire votre imposition grâce à des investissements spécialisés…
  > Évaluez votre patrimoine et estimez l’ISF que vous devrez payer
   
• Préparer la transmission de votre patrimoine : Donations, legs, testament, assurance vie, votre conseiller déterminera les dispositions les mieux adaptées à prendre selon les personnes ou organismes que vous souhaitez protéger ou doter, dans des conditions optimisées.
  > Découvrez nos dossiers conseils
   
• Compléter vos revenus actuels ou vos revenus futurs à l’arrêt de votre activité professionnelle.
  Votre conseiller vous proposera des formules de placement privilégiant la distribution de revenus. Il évaluera avec vous le montant des revenus complémentaires à percevoir à l’arrêt de votre activité pour maintenir votre niveau de vie.
  > Découvrez le montant estimé de votre retraite

Votre conseiller vous aidera également à vous projeter dans l’avenir en essayant de définir les projets professionnels et personnels qui vous tiennent à cœur :

• Vous souhaitez céder votre entreprise ?
• Vous espérez reprendre une activité ou en changer ?
• Vous souhaitez acquérir une nouvelle résidence, un domaine forestier ou viticole ?
  > Estimez votre capacité d’acquisition  

• Vous souhaitez assouvir une passion pour le nautisme ou l’aéronautique en achetant un bateau ou un avion ?