Analyser votre patrimoine
Pour vous guider dans la cartographie de votre patrimoine, votre conseiller vous accompagnera pour effectuer un tour d’horizon complet des actifs que vous possédez, des revenus que vous percevez, sans oublier votre passif.
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Etape 2.
> Établir un bilan Lire la suite
Votre conseiller Crédit Agricole Banque Privée prendra en compte la multiplicité des éléments constituant votre patrimoine pour l’analyser sous trois angles essentiels :
- Juridique et familial : quels sont les liens patrimoniaux que vous entretenez avec vos proches ? Quelles sont les caractéristiques de votre contrat de mariage ? Avez-vous déjà réalisé des donations à vos enfants ? Vos ascendants vous ont-ils fait eux-mêmes des donations ?
Votre conseiller pourra attirer votre attention sur les enjeux patrimoniaux liés aux accidents de la vie et vous proposer des solutions pour mieux vous protéger, vous et votre famille, prévoir la transmission de votre patrimoine dans des conditions optimisées.
- Fiscal : quelles sont les charges fiscales dont vous vous acquittez au titre de l’impôt sur le revenu, l’ISF, les taxes foncières, etc. ? Si vous n’êtes pas résident fiscal français, quelles sont les implications ?
Votre conseiller vous aidera à y voir plus clair dans ce corpus de règles complexes.
- Professionnel : votre activité est-elle salariée ? Etes-vous dirigeant d’entreprise actionnaire ? Exercez-vous une profession libérale ? Détenez-vous un plan de stock-options ou bien un plan d’épargne entreprise ? Votre conseiller abordera avec vous ces questions spécifiques et fera appel à des spécialistes de votre secteur activité.
