Gestion déléguée

Ce service répond au besoin des investisseurs qui souhaitent confier la gestion de leurs actifs financiers à des professionnels.

Crédit Agricole Banque Privée met à votre disposition les compétences des gestionnaires financiers du groupe Crédit Agricole pour gérer votre portefeuille de valeurs mobilières avec la gestion sous mandat, ou bien votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation avec des options de modes de gestion spécifiques.

Vous déterminez avec votre conseiller privé l’orientation de gestion convenant le mieux à vos objectifs patrimoniaux en termes de niveau de risque et d’horizon de placement. Votre placement est ensuite géré dans ce cadre et vous recevez une information régulière de votre gestionnaire de portefeuille ou de l’assureur de votre contrat.
L’orientation de gestion peut bien sûr être modifiée si nécessaire en fonction de l’évolution de votre situation personnelle ou du contexte financier.


La gestion sous mandat

Le cadre juridique du mandat de gestion vous offre la possibilité de déléguer la gestion financière de votre portefeuille (OPCVM, actions, obligations…) à une équipe professionnelle et expérimentée.

Dès la signature, votre mandat définit avec précision les règles d’investissement de votre portefeuille. Elles pourront ensuite être révisées en fonction de l’évolution de votre situation patrimoniale.

Vous bénéficiez du savoir-faire d’experts, spécialistes du monde de la finance, qui optimisent vos placements en fonction de l’évolution des marchés et de l’orientation de gestion que vous avez choisie. Pour cela, le gérant met en oeuvre différentes stratégies d’investissement et utilise un large panel d’instruments financiers, de la multigestion à l’investissement en direct sur les marchés.

Crédit Agricole Banque Privée vous propose une gestion sous mandat de votre PEA ou de votre compte-titres et différentes orientations de gestion, de la prudence au dynamisme. Votre portefeuille peut être investi :

• En titres vifs, vous offrant la possibilité de profiter de l’expertise des équipes en matière de sélection de valeurs européennes ;
• Et/ou en OPCVM du groupe Crédit Agricole ou de sociétés de gestion externes sélectionnées par nos spécialistes en multigestion pour leurs expertises complémentaires sur des classes d’actifs, des thématiques ou des styles de gestion spécifiques.

Une information personnalisée sur l’évolution de votre portefeuille ainsi qu’un compte-rendu de sa gestion vous sont régulièrement communiqués. Un service téléphonique vous est réservé pour toute précision que vous souhaiteriez avoir sur la stratégie de gestion de votre portefeuille, les arbitrages opérés, les sociétés ou les OPCVM sélectionnés.

Les mandats de gestion de Crédit Agricole Banque Privée sont notamment gérés par les experts de Gestion Privée Indosuez, société de gestion filiale à 100% de la Banque de Gestion Privée Indosuez, Banque Privée spécialisée en gestion de fortune du groupe Crédit Agricole en France.

Votre conseiller Crédit Agricole Banque Privée déterminera avec vous l’orientation de gestion de votre portefeuille la plus adaptée à votre situation patrimoniale et à vos objectifs.